王先生，40岁，欲觅一位财务策划师为其优化资产（王先生拥有6000万资产，以广州市北京路及天河的商业地产为主，每月租金约50万，一部份购买国债或存款，一部份继续购买地产……）详细资料已填好递交创富俱乐部，请理财专家将个人资料及建议大纲发至168@d168.com.cn合则约见
创富理财网 财务策划师陈先生
关于王先生的回复（部份节选）
1． 投资工具的益损度
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种类
性质 |
储蓄 |
保险 |
债券 |
基金 |
外汇 |
股票 |
期货 |
房产 |
金银 |
收藏 |
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风险性 |
低 |
低 |
低 |
中 |
高 |
高 |
高 |
中 |
中 |
中 |
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收益性 |
低 |
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中 |
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高 |
高 |
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中 |
中 |
中 |
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流动性 |
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低 |
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高 |
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2． 关于商业地产的分析
北京王府井，与上海南京路一样，同为中国人公认的最繁华购物街。投资者注入巨资，对王府井进行大规模改造，在王府井兴建数座豪华大商厦——东方广场，新东方广场，百货楼北广场，工艺美术服务部大楼，好友商场等，令王府井地区商业营业面积高达60万㎡，但近年随着经济发展和城市配套功能的逐步走向完善，在北京二环路，三环路旁出现了一批顾客盈门的大型百货商场，有的还形成商业购物区。超市、便民连锁店、仓储式商场更以廉价优势吸引众多消费者……这加剧王府井商业区购买力分流，北京市民专程去王府井（包括西单和大栅栏）购买生活用品时代一去不复返了。
综上所述，王府井对北京市民而言失去购物便利性（交通），对国内游人来说失去消费权威性，对海外宾客来说失去传统民族性（商场太多，文化太少，饭店太多，民俗太少），未来王府井还是回报价值极高的资金地带吗？
王府井案例具有普遍指导意义，事物不会一成不变，变是永恒的，原来的优势劣势有可能转化，本人作为财务策划师，每年为投资者对未来的变化进行预测，并制定财富管理方案……根据当前国际形势及能源危机，建议配置全球资产（中国、俄罗斯、巴西）
3． 王先生的财富管理方案（客户机密略）
陈先生助理麦小姐电话：13570282256 | 
